2024年对珠宝店的建设性意见 篇1
诈骗案难以破获，难点在哪？有什么建设性意见？
的确，目前电信诈骗案件高发，并且破获难度很大，即使破获了，往往赃款也无法追回。
司法实践中，诈骗案处处的难点主要有这样几点：
第一、电信诈骗的幕后操盘者，往往是台湾、香港的人物，他们对这一行研究多年，有丰富的作案、反侦察经验。
第二、电信诈骗的幕后主使，要么在香港台湾、要么在东南亚地区，侦办这样的案件，往往需要跨境司法协作，基层的办案部门无能为力，高层的办案部门又重点办理大案要案。
第三、虽然国内电信实名、网络实名、银行账号实名的管理措施已经普及多年，但是到目前为止，在电信、网络、银行卡使用的最后一个环节仍然存有漏洞，例如至今还有犯罪分子使用以别人名义开出的电信、网络以及银行卡号。
第四、破案成本太高。有些犯罪团伙的首犯主犯都在境外，在境内的则非常分散，例如骗到一笔款后迅速转到几十个几百个卡上，这些卡的卡主多数分布在全国各地，要全部追究代价极高。
要是提什么建设性意见，笔者提出两条：
第一、对电信诈骗的高发境外地区，加强司法合作，有条件的尽快签订双边合作协议，方便打击跨境诈骗犯罪。
第二、对电信、网络、银行账号的申请使用，进一步加强实名制管理。例如，规定发卡行不定期抽查使用者和申请者是否是同一人，银行卡在ATM使用，必须本人通过人脸识别后使用。如果涉案银行卡被查获，银行没有尽到依规管理职责，追究发卡行的责任。